第一章 總則

　　第一條為深入實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)和激勵(lì)效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)價(jià)值，解決科技型中小微企業(yè)融資難問(wèn)題，規(guī)范湛江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的管理，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二章 基金設(shè)立

　　第二條本辦法所稱知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金(以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金”)以“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)化運(yùn)行、參與方風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”為原則，由廣東省、湛江市兩級(jí)財(cái)政及知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同參與設(shè)立。湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)作為基金的主管部門,通過(guò)立項(xiàng)公開(kāi)購(gòu)買服務(wù)的方式選定符合各項(xiàng)要求的一家共同出資的知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)，作為統(tǒng)一管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金的主管部門(以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”)。湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)與基金管理人簽訂委托管理協(xié)議。初始基金總額1500萬(wàn)元，其中省級(jí)財(cái)政出資500萬(wàn)元、市級(jí)財(cái)政出資500萬(wàn)元，基金管理人配資500萬(wàn)元。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金池存續(xù)期五年，如基金池運(yùn)行良好，可在存續(xù)期滿前，向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)申請(qǐng)延長(zhǎng)基金池存續(xù)期。基金池管理人在銀行開(kāi)設(shè)基金池專用賬戶，存放和管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金存管銀行可以是資金池項(xiàng)目的合作銀行，但資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)與資金池貸款業(yè)務(wù)獨(dú)立。根據(jù)上級(jí)要求和業(yè)務(wù)擴(kuò)展需要，省、市財(cái)政和基金管理人逐步加大出資規(guī)模(基金管理人前兩年出資數(shù)額須達(dá)到500萬(wàn)元)。

　　第三條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金用途包括建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，用以撬動(dòng)合作機(jī)構(gòu)增加對(duì)企業(yè)的貸款投放量，補(bǔ)償合作機(jī)構(gòu)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時(shí)產(chǎn)生的部分風(fēng)險(xiǎn)損失，基金管理人管理費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金日常可能產(chǎn)生的審計(jì)、法律等相關(guān)費(fèi)用。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金以其總額為限承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任。

　　第四條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金使用應(yīng)遵循以下原則：

　　(一)為符合湛江市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向和知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的企業(yè)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　(二)堅(jiān)持公平、公開(kāi)、公正的原則，明確目標(biāo)，突出重點(diǎn)，程序規(guī)范，決策科學(xué)，擇優(yōu)扶持。

　　(三)專款專用，不得與其他賬戶混用，不得截留、挪用。基金池不得用于吸收或變相吸收存款、貸款、拆解、證券投資、贊助、捐贈(zèng)以及管理部門禁止的其他業(yè)務(wù)。嚴(yán)格監(jiān)督，確保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金使用規(guī)范、安全、高效，核銷及時(shí)。

　　第五條本辦法所稱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)、地理標(biāo)志、著作權(quán)(版權(quán))等知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融機(jī)構(gòu)(擔(dān)保公司、小額貸款公司等)資金的融資模式。

　　第三章 扶持對(duì)象

　　第六條 申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扶持的企業(yè)須具備以下條件：

　　(一)在湛江市行政區(qū)域內(nèi)登記注冊(cè)1年以上的企業(yè)，稅務(wù)征管關(guān)系及統(tǒng)計(jì)關(guān)系在湛江市及其受托管理和下轄區(qū)域范圍內(nèi)，無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄，近3年沒(méi)有出現(xiàn)稅收違法行為;

　　(二)內(nèi)部管理規(guī)范，具有獨(dú)立法人資格、財(cái)務(wù)制度健全，能按時(shí)提供真實(shí)完整的財(cái)務(wù)報(bào)表或相關(guān)財(cái)務(wù)證明;

　　(三)能夠提供資金用途、融資需求說(shuō)明或項(xiàng)目可行性報(bào)告等;

　　(四)符合湛江市產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展方向，具備持續(xù)進(jìn)行研究開(kāi)發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的能力。

　　(五)本管理辦法中的企業(yè)是指除國(guó)有及國(guó)有控股以外的內(nèi)資企業(yè)。具體包括集體企業(yè)、股份合作企業(yè)、集體聯(lián)營(yíng)企業(yè)、其他聯(lián)營(yíng)企業(yè)、其他有限責(zé)任公司(剔除國(guó)有控股企業(yè))、股份有限公司(剔除國(guó)有控股企業(yè))、私營(yíng)有限公司、私營(yíng)股份有限公司、其他內(nèi)資企業(yè)。

　　第七條 優(yōu)先支持以下企業(yè)：

　　(一)獲得國(guó)家或廣東省知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢(shì)企業(yè)稱號(hào)的企業(yè);

　　(二)近5年內(nèi)擁有1項(xiàng)(含)以上有效發(fā)明專利或3項(xiàng)(含)以上有效實(shí)用新型專利或3項(xiàng)(含)以上軟件著作權(quán)的企業(yè);

　　(三)生產(chǎn)核心專利獲得國(guó)家、廣東省專利獎(jiǎng)的企業(yè);

　　(四)擁有中國(guó)馳名商標(biāo)的企業(yè);

　　(五)國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)或高新技術(shù)企業(yè)培育庫(kù)入庫(kù)的企業(yè);

　　(六)全國(guó)科技型中小企業(yè)信息庫(kù)入庫(kù)的企業(yè);

　　(七)獲得國(guó)家、省、市版權(quán)示范單位稱號(hào)的企業(yè)，或產(chǎn)品獲得國(guó)家、省、市最具價(jià)值版權(quán)產(chǎn)品稱號(hào)的企業(yè);

　　(八)獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)貫標(biāo)的企業(yè);

　　(九)最近一次納稅信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果為A級(jí)或B級(jí)的企業(yè)(個(gè)體工商戶以及所得稅為核定征收方式的除外);

　　(十)符合我市產(chǎn)業(yè)布局和發(fā)展方向的、經(jīng)濟(jì)效益較好的、具有中長(zhǎng)期發(fā)展前景的企業(yè)。

　　第八條 建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扶持企業(yè)庫(kù)，滿足扶持對(duì)象范圍的企業(yè)需入庫(kù)后方可享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償扶持。

　　第九條企業(yè)入庫(kù)采取定期入庫(kù)和實(shí)時(shí)入庫(kù)。定期入庫(kù)指基金管理人每半年組織一次企業(yè)入庫(kù)申請(qǐng)，企業(yè)根據(jù)入庫(kù)申請(qǐng)要求，提交入庫(kù)申請(qǐng)材料，經(jīng)基金管理人審核并報(bào)基金主管部門確認(rèn)后，形成入庫(kù)企業(yè)名單。實(shí)時(shí)入庫(kù)指符合入庫(kù)條件的企業(yè)提出融資申請(qǐng)時(shí)，同時(shí)向基金管理人提交入庫(kù)申請(qǐng)材料，經(jīng)基金管理人審查通過(guò)后先行入庫(kù)，基金管理人再向基金主管部門報(bào)備。

　　第十條 被扶持企業(yè)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目獲得的融資應(yīng)按獲取融資時(shí)明確的用途使用，具體使用情況由放貸的合作機(jī)構(gòu)把關(guān)負(fù)責(zé)。

　　第四章 基金管理

　　第十一條湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)是基金池的決策管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金進(jìn)行總體規(guī)劃和監(jiān)督。基金管理人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金進(jìn)行具體運(yùn)作和管理，基金管理人接受湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

　　第十二條 湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的主管機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)包括：

　　(一)制定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金管理辦法;

　　(二)確定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型、扶持企業(yè)名單;

　　(三)確定合作機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償合作協(xié)議，制定基金管理人考核辦法;

　　(四)審定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的補(bǔ)償支出和核銷;

　　(五)基金管理事項(xiàng)的調(diào)整和決策;

　　(六)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià);

　　(七)其他涉及資金使用方向等應(yīng)由湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)審議的重大事項(xiàng)。

　　第十三條按照《湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)知識(shí)產(chǎn)權(quán)促進(jìn)工作資助辦法》，基金管理人依法獲得基本管理費(fèi)和績(jī)效服務(wù)費(fèi)。基本管理費(fèi)為基金池年利息;績(jī)效服務(wù)費(fèi)在上一年度知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款實(shí)際放款并備案的金額(發(fā)生額)達(dá)到資金池本余額的十倍以上，且上一年度壞賬率(上一年度壞賬率=上一年度申請(qǐng)補(bǔ)償?shù)馁J款金額/上一年度知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款實(shí)際放款并備案的金額)低于5%的，按照知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款實(shí)際放款并備案的金額的0.5%/次撥付。費(fèi)用不足部分由湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)通過(guò)財(cái)政預(yù)算安排資金予以補(bǔ)貼。

　　第十四條 基金管理人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的具體運(yùn)作和管理，主要職責(zé)包括：

　　(一)開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金專用賬戶，作為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金存放及支出的專用賬戶;

　　(二)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金日常運(yùn)作、賬戶管理、基金核算管理工作，保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的安全和使用效率;

　　(三)建立并維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扶持企業(yè)庫(kù);

　　(四)接受合作機(jī)構(gòu)申報(bào)的合作方案并進(jìn)行初步審核，審核后提交湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)核準(zhǔn)確認(rèn);

　　(五)落實(shí)貸后跟蹤管理及信息反饋;

　　(六)組織專家小組對(duì)損失款項(xiàng)進(jìn)行會(huì)審、評(píng)估，初步評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失及撥付補(bǔ)償基金;

　　(七)按要求向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)提交風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告，并協(xié)助做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績(jī)效評(píng)價(jià)等工作。

　　第十五條相關(guān)機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定，向基金管理人提出合作方案和產(chǎn)品方案并申請(qǐng)成為合作機(jī)構(gòu)。基金管理人負(fù)責(zé)提請(qǐng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)，優(yōu)先選擇風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金承擔(dān)損失額比例較小、杠桿撬動(dòng)作用較大且可持續(xù)發(fā)展的合作方案。經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)審核同意后，由基金管理人按規(guī)定與合作機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，并向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)備案。

　　第十六條 合作機(jī)構(gòu)的范圍及應(yīng)具備的條件：

　　(一)在湛江市行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)。包括銀行、類金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等;

　　(二)服務(wù)效率高，具有專門的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，承諾放貸總額度達(dá)到基金規(guī)模的10-20倍;

　　(三)合作機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品已按要求向基金管理人備案，并通過(guò)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)審核納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金補(bǔ)償范圍;

　　(四)按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確向基金管理人報(bào)送已備案知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目還款情況及相關(guān)數(shù)據(jù);

　　(五)按規(guī)定盡職盡責(zé)追索不良貸款，并做好統(tǒng)計(jì)工作。

　　第十七條合作機(jī)構(gòu)有針對(duì)性開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，需要向基金管理人申請(qǐng)備案。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品按照“先試點(diǎn)后推廣”的辦法，對(duì)試點(diǎn)成功的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品由湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)和基金管理人進(jìn)行推廣。合作機(jī)構(gòu)一年內(nèi)沒(méi)有開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)同意，由基金管理人與其解除合作關(guān)系。

　　第五章 資金運(yùn)作

　　第十八條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金采取風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的方式運(yùn)作，如支持項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失，則實(shí)際損失本金由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、合作機(jī)構(gòu)按比例共同承擔(dān)，原則上不高于3:7。

　　第十九條 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資包括以下幾種方式：

　　(一)直接質(zhì)押融資：企業(yè)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給合作機(jī)構(gòu)，合作機(jī)構(gòu)作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)出借資金的融資方式。

　　(二)間接質(zhì)押融資：企業(yè)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等第三人，擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等第三人為企業(yè)融資提供擔(dān)保或信用保險(xiǎn)，企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保來(lái)獲取合作機(jī)構(gòu)貸款的融資方式。

　　(三)其它融資方式：由擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的企業(yè)與合作機(jī)構(gòu)商定法律允許的其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式。

　　第二十條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金僅按規(guī)定比例補(bǔ)償不良貸款項(xiàng)目本金損失部分，相關(guān)利息損失等由合作機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)。

　　第二十一條每家企業(yè)每年最多可申請(qǐng)一個(gè)扶持項(xiàng)目，每個(gè)項(xiàng)目扶持金額最高不超過(guò)1000萬(wàn)元，項(xiàng)目期限原則上為1年，經(jīng)申請(qǐng)，最長(zhǎng)可延期半年，延期期間將不再享受政府貼息優(yōu)撫政策。單個(gè)項(xiàng)目對(duì)合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償比例不超過(guò)損失本金的30%。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目到期前，企業(yè)因特殊情況，可由合作機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)延期，說(shuō)明延期原因及延期期限，經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)批準(zhǔn)后執(zhí)行。同一企業(yè)原則上不可連續(xù)申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目超過(guò)3年。

　　第六章 放貸流程

　　第二十二條 進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金扶持企業(yè)庫(kù)的企業(yè)，按照以下流程辦理貸款：

　　(一)融資申請(qǐng)。入庫(kù)企業(yè)應(yīng)向合作機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)。如企業(yè)向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)或資金管理人申請(qǐng)，則將其推薦給未發(fā)生不良貸款的合作機(jī)構(gòu)。

　　(二)盡職調(diào)查。合作機(jī)構(gòu)根據(jù)融資企業(yè)的申請(qǐng)資料，對(duì)融資企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。

　　(三)融資報(bào)備。經(jīng)合作機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查審核同意的，由合作機(jī)構(gòu)填寫(xiě)《湛江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目報(bào)備表》，并向基金管理人報(bào)送信貸方案。基金管理人對(duì)報(bào)送項(xiàng)目進(jìn)行形式性審查，主要對(duì)借款企業(yè)是否納入“項(xiàng)目庫(kù)”、借款情況、報(bào)送材料是否齊備、申請(qǐng)金額是否符合要求、信貸方案是否合理等進(jìn)行形式性復(fù)核，并對(duì)符合要求的項(xiàng)目出具《湛江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)書(shū)》。

　　(四)資金發(fā)放。合作銀行收到《確認(rèn)書(shū)》后，合作機(jī)構(gòu)與融資企業(yè)簽署借款合同、質(zhì)押合同、保險(xiǎn)合同、擔(dān)保合同等相關(guān)法律文件，通過(guò)銀行和類金融機(jī)構(gòu)放貸或發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式向企業(yè)發(fā)放資金，合作機(jī)構(gòu)在資金發(fā)放10天內(nèi)向基金管理人報(bào)備該筆業(yè)務(wù)相關(guān)資料。

　　第二十三條 貸款企業(yè)應(yīng)遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。

　　第七章 貸后管理

　　第二十四條 貸后管理實(shí)行分層管理，以合作機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)，基金管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督。

　　第二十五條合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況以及資金使用情況的監(jiān)督和檢查力度，每季度向基金管理人進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作情況備案。同時(shí)，基金管理人有權(quán)要求合作機(jī)構(gòu)配合，不定期對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行實(shí)地走訪，及時(shí)了解借款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，如發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常的，立刻向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)報(bào)告。

　　第二十六條基金管理人與合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基金管理人，并將調(diào)查情況上報(bào)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)：

　　(一)融資企業(yè)不按期支付利息;

　　(二)融資企業(yè)出現(xiàn)逾期;

　　(三)合作機(jī)構(gòu)認(rèn)為融資企業(yè)不能正常還款;

　　(四)合作機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要通知的其他重要事項(xiàng)。

　　第八章 補(bǔ)償管理

　　第二十七條民營(yíng)及中小企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況嚴(yán)重惡化，或存在其他重大不利影響預(yù)計(jì)無(wú)法到期償還貸款本息的，合作銀行應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，共同評(píng)估核實(shí)借款企業(yè)還貸能力，適時(shí)采取借款合同中止等處置措施。根據(jù)實(shí)際需要，適時(shí)向決策委員會(huì)報(bào)備相關(guān)情況。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目發(fā)生不良運(yùn)行情況后，在融資企業(yè)融資本息償還逾期達(dá)到90天時(shí)，可按合作協(xié)議約定向基金管理人申請(qǐng)項(xiàng)目損失補(bǔ)償。

　　第二十八條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)流程：

　　(一)啟動(dòng)補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目發(fā)生不良運(yùn)行情況后，合作機(jī)構(gòu)按本辦法要求進(jìn)行追償。由合作機(jī)構(gòu)針對(duì)尚未收回本金按約定的比例金額向基金管理人提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)和相關(guān)追償、本金損失證明。

　　(二)補(bǔ)償核定劃付。基金管理人對(duì)合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)進(jìn)行初核，制定補(bǔ)償方案并報(bào)送湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)。補(bǔ)償方案經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)批復(fù)同意后，由基金管理人按照補(bǔ)償方案從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金賬戶向合作機(jī)構(gòu)劃付補(bǔ)償金。

　　(三)補(bǔ)償后的債務(wù)追收。由合作機(jī)構(gòu)全權(quán)向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進(jìn)行追償，追償所得按比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)基金。

　　(四)損失核銷。若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，仲裁機(jī)構(gòu)裁定執(zhí)行終結(jié)，或?qū)ζ髽I(yè)訴訟依法裁定執(zhí)行終結(jié)的情況下，合作機(jī)構(gòu)已按照合同及相關(guān)法律法規(guī)履行追償程序和義務(wù)后，由合作機(jī)構(gòu)向基金管理人提出申請(qǐng)，經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)同意后，按年度在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金中按實(shí)核銷。

　　第二十九條 申請(qǐng)核銷需遞交以下資料：

　　(一)合作機(jī)構(gòu)提出核銷申請(qǐng)。核銷申請(qǐng)材料包括：湛江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金核銷申請(qǐng)書(shū)并附企業(yè)基本情況、借款發(fā)放和管理情況、貸款補(bǔ)償和追償情況、形成的補(bǔ)償損失情況等書(shū)面材料;

　　(二)法院的民事判決或其他可以確認(rèn)形成損失的法律文書(shū)或證明材料;

　　(三)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)要求補(bǔ)充的其他材料。

　　第九章 資金監(jiān)管

　　第三十條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金必須專款專用，禁止任何部門和單位截留、挪用。湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)會(huì)同市財(cái)政局批準(zhǔn)在合作金融機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金池賬戶。湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金撥付使用情況進(jìn)行審核，也可委托審計(jì)部門進(jìn)行審計(jì)，委托費(fèi)用從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金池中扣除。

　　第三十一條合作機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度向基金管理人報(bào)送業(yè)務(wù)開(kāi)展情況匯總、不良貸款發(fā)生及清繳返還情況、呆賬貸款核銷情況等，接受湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)和基金管理人的監(jiān)督。基金管理人應(yīng)每季向湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)報(bào)送業(yè)務(wù)情況、資金使用情況，接受湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)的監(jiān)督。湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)應(yīng)每季度向市財(cái)政局報(bào)送業(yè)務(wù)情況、資金使用情況。

　　第三十二條基金管理人如有擅自挪用資金的情況，湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)有權(quán)取消基金管理人的資格，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并且要求基金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟(jì)損失。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十三條合作機(jī)構(gòu)不按照合作協(xié)議約定開(kāi)展業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)終止與合作機(jī)構(gòu)的本項(xiàng)目業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并報(bào)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)審核確認(rèn)。合作機(jī)構(gòu)如有弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金的，一經(jīng)查實(shí)，依法追回風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，取消其合作機(jī)構(gòu)資格。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十四條申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)如有弄虛作假、騙取資金的情況，將依法追究相關(guān)單位和個(gè)人的責(zé)任，取消申請(qǐng)湛江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資資格，并通報(bào)相關(guān)政府部門，列入失信記錄。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

　　第三十五條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)需要召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議。如有分歧，協(xié)商解決。

　　第十章 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第三十六條 當(dāng)單家合作機(jī)構(gòu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的逾期率超過(guò)5%，或支出的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額達(dá)到與該機(jī)構(gòu)合作資金50%的，暫停該合作機(jī)構(gòu)新增風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)。

　　第三十七條 當(dāng)全部合作機(jī)構(gòu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的逾期率超過(guò)5%，或者支出的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金額達(dá)到總資金50%的，暫停審批新的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)。

　　第三十八條 各合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)自查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，當(dāng)逾期率回復(fù)正常后，經(jīng)湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)同意再行恢復(fù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償業(yè)務(wù)。

　　第十一章 附則

　　第三十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期至2029年11月12日。

　　第四十條本辦法屆滿或政策法規(guī)變化，根據(jù)實(shí)施情況評(píng)估修訂。有效期滿后，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金存續(xù)期內(nèi)發(fā)生的符合損失補(bǔ)償條件的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，可依據(jù)本辦法享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。

　　第四十一條 本辦法到期后如明確不再延續(xù)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金在履行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任后，余額按資金實(shí)際出資比例返還出資人。

　　第四十二條 本辦法由湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局(知識(shí)產(chǎn)權(quán)局)負(fù)責(zé)解釋。